Antiriciclaggio
Gestire correttamente l’antiriciclaggio non è solo un obbligo di legge: è una leva strategica di tutela e di valore per lo studio professionale e per i clienti.
Per professionisti, notai, consulenti del lavoro, commercialisti, revisori dei conti e avvocati, le norme antiriciclaggio sono sempre più complesse, in continua evoluzione e ricche di adempimenti formali: adeguata verifica, profilazione del rischio, conservazione dei dati, segnalazioni. Senza un metodo chiaro e strumenti pratici, il rischio è di trasformare l’antiriciclaggio in un peso burocratico, con possibili sanzioni, perdita di tempo e incertezza operativa.
Sanzioni amministrative pecuniarie in genere da 2.000 a 50.000 euro
Principali violazioni formali e sostanziali
Omessa o carente adeguata verifica della clientela
Acquisizione di alcuni dati, identificazione incompleta, adeguata verifica, identificazione del titolare effettivo, assenza di profilazione del rischio in casi rilevanti
Mancata conservazione di dati e documenti
Gestione e conservazione di documenti, registri e informazioni secondo quanto previsto dalla vigente normativa antiriciclaggio (ivi inclusi i pareri dell'UIF)
Segnalazione di Operazioni Sospette (SOS)
Omessa segnalazione in presenza di fondato sospetto di riciclaggio o finanziamento del terrorismo
Obblighi organizzativi e di controllo
Mancanza di procedure interne, dell'individuazione del responsabile della funzione antiriciclaggio e di adeguata valutazione del rischio
Formazione
Svolgimento di corsi di formazioni annuali per il personale e per i professionisti ai sensi della vigente normativa
Come può aiutarTi Himmel
Assessment
Primi incontri per l’implementazione della piattaforma nonché per la gestione delle funzionalità in ambito AML (dall’inserimento in anagrafica alla gestione della pratica)
Setting
Definizione e implementazione di procedure e controlli necessari – Formazione interna a tutto il personale incaricato nonché ai professionisti
Formazione continua
percorsi di formazione antiriciclaggio specifici per professionisti e personale di studio, pensati per trasformare gli obblighi normativi in procedure chiare e semplici
Monitoraggio
Si assiste l'Organizzazione nella gestione dei primi clienti sulla piattaforma AML in uso, verificando le adeguate verifiche e la correttezza delle informazioni inserite
Compliance
Implementazione del modello AML e verifica delle nuove norme e procedure adottate, mantenendo sensibilità e coordinamento tra i professionisti ed il Team interno
Auditing
Verifica costante del funzionamento del modello e intervenzione in caso di anomalie e reportistica annuale di verifica dello stato di adeguamento del modello AML
Scarica la nostra Brochure in materia AML (V. 01 · 2026)
Per scoprire di più sui nostri servizi in materia di Antiriciclaggio, Ti invitiamo a scaricare la nostra brochure aziendale. All’interno troverai tutte le informazioni necessarie per comprendere come possiamo supportare la tua attività nel rispetto delle normative vigenti.
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